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INFORME SOSTENIBILIDAD 2014

INFORME S OSTENIBILIDAD 2014 03 29 Prevención de lavado de activos (LA) y financiación del terrorismo (FT) Con el fin de evitar que los pro-ductos y servicios de Citi sean utilizados para el lavado de acti-vos o la movilización de dineros para la financiación del terro-rismo, y buscando detectar cualquier actividad sospechosa conforme con las leyes y la re-gulación colombiana, el Banco tiene establecidos estándares que deben ser aplicados por los empleados de manera diligente. Los estándares se encuen-tran contemplados en el ma-nual del SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financia-ción del Terrorismo), sobre el que se imparte capacitación permanente a los empleados de la organización. Así mismo, se desarrollan e implementan programas de monitoreo para asegurar que todos los nego-cios estén atentos a detectar e impedir que se materialicen riesgos de lavado de activos o financiación del terrorismo. Para centralizar la labor de monitoreo que analiza el perfil transaccional de los clientes e identifica comportamientos inusuales, la Unidad de Pre-vención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Anti-Money Laundering Unit por sus siglas en inglés) se apoya en un Hub (Centro de Operaciones), conformado por un equipo dedicado a realizar la primera fase de filtro de las transacciones inusuales. A la matriz por los equipos de cumplimiento local, regional y global es un requisito indispen-sable antes del lanzamiento de cualquier producto o servicio a los clientes o usuarios de Citi. Del mismo modo, Citi cuenta con un sistema de evaluación de riesgo que, a través de la ponde-ración de características, asigna un nivel de riesgo inherente a los clientes desde el punto de vista de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, que permite definir medidas tanto preventivas como de monitoreo en proporción con nivel de expo-sición calculado. Cuenta además con una metodología de evalua-ción de procesos llamada MCA, que confirma si los controles a los procesos críticos relaciona-dos con AML son efectivos, lo que conlleva la confirmar si el riesgo residual se encuentra en niveles aceptables para Citi. partir de lo anterior, este Hub direcciona aquellos casos que revistan un mayor grado de ‘inusualidad’, los cuales son evaluados por un equipo de analistas especializados en la materia y del resultado de este proceso se determina el reporte de operaciones cata-logadas como sospechosas a las autoridades competentes. Por otra parte, con el fin de fortalecer el ambiente de control, Citi estableció que para el desarrollo de cualquier nuevo producto o servicio del negocio se debe realizar de manera anticipada una estricta evaluación del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo, por medio de una “Matriz de Riesgo de AML”. Esta evaluación asegura que este riesgo sea debidamen-te identificado y mitigado. La revisión y aprobación de


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